iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF on BlackRockin iShares-rahastoperheeseen kuuluva matalariskisempi sijoitusväline, joka keskittyy kehittyneiden markkinoiden yhtiöihin. Se tarjoaa hajautuksen yli 200 yhtiöön ja mahdollistaa sijoittajille osallistumisen maailmanlaajuiseen osinkotuottoon yhden ETF:n kautta.
ETF:n tavoitteena on yhdistää pääoman kasvu ja säännöllinen osinkotulo. Se sopii erityisesti sijoittajille, jotka haluavat tasapainottaa kasvuhakuisuutta ja tuloa tuottavia sijoituksia samassaportaalissa. Matalampi kulurakenne (0,38 % p.a.) tekee siitä kustannustehokkaan vaihtoehdon perinteisille osakerahastoille.
Tämä artikkeli käsittelee rahaston keskeiset tiedot, osinkohistoria, indeksi-metodologian ja sen aseman muiden vastaavien tuotteiden joukossa. Tavoitteena on antaa suomalaiselle sijoittajalle kattava kuva rahaston toiminnasta ja soveltuvuudesta erilaisiin sijoitusstrategioihin.
Mikä on iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF?
iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF on UCITS-säännellyllä kehyksellä toimiva pörssilistattu rahasto, jonka salkkuun kuuluu yli 200 yhtiötä kehittyneiltä markkinoilta. Rahaston sijoitusstrategia keskittyy yhtiöihin, jotka maksavat pysyvästi korkeampaa osinkoa kuin markkinat keskimäärin.
- Seuraa MSCI World High Dividend Yield Advanced Select -indeksiä fyysisellä täysreplikaatiolla
- Salkussa 211 yhtiötä kehittyneiltä markkinoilta, mukaan lukien Yhdysvallat, Japani ja Sveitsi
- Valuuttana USD ilman valuuttasuojausta – sijoittajan tulee huomioida kurssiriski
- Tuotto koostuu pääoman kasvusta ja osingoista
- Koko: 1 255 miljoonaa EUR (huhtikuu 2025)
- Perustettu 12.6.2017 Irlannissa
| Tieto | Yksityiskohdat |
|---|---|
| Sijoitustavoite | Heijastaa MSCI World High Dividend Yield Advanced Select -indeksiä |
| Ticker (LSE) | WQDV:LSE:USD |
| ISIN | IE00BYYHSQ67 |
| Osakelaji | USD (Dist) – jakava |
| Fokus | Kehittyneet markkinat, korkea-laatuiset osingot |
| Kulut (TER) | 0,38 % p.a. |
| Replikaatio | Fyysinen (täysi) |
| Kestävyysluokitus | Kyllä (ESG-merkintä) |
Millainen on rahaston osinkotuotto ja historia?
iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF maksaa osinkoja neljännesvuosittain, tyypillisesti toukokuussa, elokuussa, marraskuussa ja helmikuussa. Osinkotuotto on viimeisten 12 kuukauden perusteella noin 2,05–2,61 prosenttia, riippuen valuuttakursseista ja laskentaperiaatteesta.
Osinkotuoton kehitys vuosittain
ETF on maksanut osinkoja joka vuosi viimeisten kymmenen vuoden aikana. justETF:n EUR-määräisten lukujen mukaan osinkotuotto on pysynyt maltillisena 2,5–3,3 prosentin välillä. Viimeisimmät luvut osoittavat pienen laskun vuoden 2023 huipusta.
| Jakso | Osinko (EUR) | Osinkotuotto (%) |
|---|---|---|
| Viimeiset 12 kk | 0,20 | 3,27 |
| 2025 | 0,17 | 2,55 |
| 2024 | 0,17 | 2,87 |
| 2023 | 0,17 | 3,13 |
| 2022 | 0,16 | 2,92 |
ETF:n valuuttana on USD ilman suojausta. EUR-määräiset luvut voivat poiketa USD-pohjaisista luvuista valuuttakurssivaihtelujen vuoksi. DivvyDiary raportoi viimeisimmän osingon olleen 0,03 USD (ex-päivä 19.2.2026, maksupäivä 27.2.2026).
Tuottokehitys eri aikajänteillä
Rahaston tuottokehitys on ollut vahvaa pidemmällä aikavälillä. justETF:n EUR-määräisten lukujen mukaan sijoitus on tuottanut yli 115 prosenttia perustamisesta lähtien (12.6.2017–huhtikuu 2025).
| Jakso | Tuotto (%) |
|---|---|
| YTD | +6,91 |
| 1 kk | +3,43 |
| 6 kk | +12,18 |
| 1 vuosi | +28,99 |
| 3 vuotta | +47,90 |
| 5 vuotta | +71,11 |
| Perustamisesta | +115,33 |
Mitä indeksiä iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF seuraa?
Rahasto seuraa MSCI World High Dividend Yield Advanced Select -indeksiä, jonka on kehittänyt MSCI. Indeksi keskittyy kehittyneiden markkinoiden yhtiöihin, joilla on todistetusti pysyvästi markkinakeskiarvoa korkeampi osinkotuotto.
Indeksin valintaperusteet
MSCI valitsee indeksin yhtiöt laadullisten ja määrällisten kriteerien perusteella. Painotus on yhtiöissä, jotka ovat osoittaneet kykyä ylläpitää tai kasvattaa osinkojaan taloudellisesti haastavina aikoina. Tämä “Advanced Select” -metodologia erottaa indeksin perinteisistä korkean osingon indekseistä.
Valintaprosessissa huomioidaan osingon kestävyys, taloudellinen laatu ja yhtiön kyky tuottaa kassavirtaa pitkällä aikavälillä. Fyysinen täysreplikaatio tarkoittaa, että rahasto omistaa todelliset kohdeyhtiöiden osakkeet, ei johdannaistuotteita.
DivvyDiary raportoi suurimmiksi maantieteellisiksi alueiksi Yhdysvallat (51,44 %), Japani (8,86 %) ja Sveitsi (6,96 %). Hajautus kattaa laajasti kehittyneitä markkinoita Pohjois-Amerikasta Aasiaan ja Eurooppaan.
ESG-näkökohdat
Indeksi ei ole puhtaasti ESG-luokiteltu, mutta justETF merkitsee rahaston kestävyysluokitukseksi “Kyllä”. Tarkempia ESG-metriikkoja, kuten hiilijalanjälki tai ympäristöarvosanat, ei ole saatavilla tämän hetkisissä lähteissä.
Miten rahasto suhteutuu muihin iShares-osingonjakoruutuihin?
iShares tarjoaa useita osinkotuottoon keskittyviä ETF-tuotteita eri markkina-alueilla. iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF eroaa muista erityisesti globaalilla markkinapesällään ja “Advanced Select” -metodologiallaan.
Vertailun vuoksi iShares Quality Dividend Europe keskittyy eurooppalaisiin yhtiöihin, kun taas tämä ETF kattaa maailmanlaajuisesti kehittyneet markkinat. Sijoittajan kannattaa arvioida omaa maantieteellistä altistustaan ennen valintaa.
Osassa hakutuloksissa mainitaan iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF, joka on erillinen tuote. Tämä artikkeli käsittelee Quality Dividend Advanced – versiota (WQDV), joka on alkuperäinen ja suurempi rahasto. ESG-version ominaisuuksista löytyy tarkempaa tietoa iSharesin virallisilta sivuilta.
Lisätietoja muista iShares-osingonjakoruututuotteista löytyy verkkosivustomme iShares ETF – Lista, parhaat ja TSE-vertailu -sivulta.
Milloin rahasto on perustettu ja miten se on kehittynyt?
iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF perustettiin 12. kesäkuuta 2017 Irlannissa. Perustamisesta lähtien rahasto on kasvanut 1 255 miljoonan euron kokoiseksi (huhtikuu 2025).
- Kesäkuu 2017: Rahasto perustetaan Irlanti-domicileen ja alkaa seurata MSCI World High Dividend Yield Advanced Select -indeksiä.
- Vuosina 2018–2021: Rahasto laajentaa salkkuaan ja maksaa säännöllisesti osinkoja neljännesvuosittain.
- Vuosi 2022: Negatiivinen tuotto (-1,52 %) markkinoiden laskusuhdanteen aikana.
- Vuosi 2023: Vahva tuotto (+13,16 %) ja korkein osinkotuotto (3,13 % EUR-määräisenä).
- Vuosi 2024: Tuotto +16,71 % ja osinkotuoton lasku 2,87 prosenttiin.
- Vuosi 2025: YTD-tuotto +6,91 % (huhtikuu 2025).
Mitä tiedoista on varmuutta ja mitä ei?
Rahastoa koskevat perustiedot, kuten ISIN-koodi, kulurakenne ja replikaatiotapa, ovat vahvistettuja virallisista lähteistä. Osinkotiedot perustuvat kolmannen osapuolen lähteisiin, jotka raportoivat EUR-määräisinä.
- ISIN: IE00BYYHSQ67
- Kulut (TER): 0,38 % p.a.
- Replikaatio: Fyysinen täysi
- Koko: 1 255 miljoonaa EUR
- Omistuksia: 211
- Tarkkoja ESG-metriikkoja (hiilijalanjälki, ympäristöarvosanat) ei ole julkisesti saatavilla.
- Osinkotuotto vaihtelee valuuttakurssin mukaan USD- ja EUR-määräisten lukujen välillä.
- Markkinoiden reaaliaikainen hinta ja NAV voivat poiketa taulukoiduista luvuista.
Miksi korkean osingon kasvustrategia on merkityksellinen?
Korkean osingon kasvustrategia yhdistää perinteisen osinkosijoittamisen laadulliseen seulontaan. MSCI World High Dividend Yield Advanced Select -indeksin “Advanced Select” -metodologia ei ainoastaan valitse korkean osingon yhtiöitä, vaan painottaa niitä, jotka ovat osoittaneet kestävyyttä osingonmaksussa.
Tämä lähestymistapa pyrkii välttämään yhtiöt, jotka maksavat korkeita osinkoja lyhytaikaisesti vain vetääkseen sijoittajia. Sen sijaan painotus on yhtiöissä, joilla on taloudelliset edellytykset ylläpitää tai kasvattaa osinkojaan myös tulevaisuudessa.
Viralliset lähteet ja lisätieto
Rahastoa hallinnoi BlackRockin iShares-johto, ja viralliset tiedot ovat saatavilla iSharesin verkkosivuilta. justETF tarjoaa riippumattoman vertailun tuotoista ja kuluista.
“The Fund aims to achieve a return on your investment through a combination of capital growth and income by tracking the performance of the MSCI World High Dividend Yield Advanced Select Index.”
“Tracks companies from developed markets that have a persistently above-average dividend yield.”
— justETF
Lisätietoja osinkopohjaisista sijoitusstrategioista ja niiden vertailusta löytyy artikkelistamme Dividend Aristocrats ETF – Vertailu suomalaisille sijoittajille.
Yhteenveto
iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF tarjoaa suomalaiselle sijoittajalle mahdollisuuden osallistua maailman kehittyneiden markkinoiden korkean osingon kasvustrategiaan yhden ETF:n kautta. Rahaston 0,38 prosentin kulut, fyysinen täysreplikaatio ja säännöllinen osingonjako tekevät siitä varteenotettavan vaihtoehdon tuloa tuottavaan sijoitussalkkuun. Sijoittajan tulee kuitenkin huomioida USD-valuuttariski ja tarkistaa ajantasaiset tiedot virallisilta alustoilta ennen sijoituspäätöksen tekemistä.
Usein kysytyt kysymykset
Mikä on iShares Quality Dividend Europe?
iShares Quality Dividend Europe on iShares-rahastoperheen tuote, joka keskittyy eurooppalaisiin yhtiöihin korkean osingon perusteella. Se eroaa WQDV:stä maantieteellisellä kattavuudellaan.
Onko rahastosta olemassa ESG-versio?
Kyllä, iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF on erillinen tuote, joka sisältää ESG-kriteerit. WQDV ei ole puhtaasti ESG-luokiteltu, vaikka justETF merkitsee siihen kestävyysluokituksen.
Miksi osinkotuotto vaihtelee eri lähteissä?
Osinkotuotto lasketaan eri tavoin riippuen lähteestä. USD-määräiset tuotot voivat poiketa EUR-määräisistä valuuttakurssivaihtelujen vuoksi. Lisäksi tuotto riippuu siitä, käytetäänkö laskennassa viimeisten 12 kuukauden osinkoja vai vuosittaista keskiarvoa.
Milloin osingot maksetaan?
ETF maksaa osinkoja neljännesvuosittain, tyypillisesti helmikuussa, toukokuussa, elokuussa ja marraskuussa. Tarkat päivämäärät voivat vaihdella vuosittain.
Pitääkö sijoittajan maksaa veroa Suomessa?
Suomessa osingoista pidätetään lähdevero. UCITS-rahastojen osingoista saadut tulot ovat verotuksessa kuten muutkin osinkotulot. Sijoittajan kannattaa konsultoida veroneuvojaa yksilöllisen tilanteen mukaan.