iShares Core S&P 500 UCITS ETF on yksi Euroopan suosituimmista pörssinoteeratuista rahastoista. Se seuraa Yhdysvaltain 500 suurimman pörssiyhtiön muodostamaa S&P 500 -indeksiä. Suomalaiset sijoittajat tuntevat sen parhaiten tunnuksilla CSPX ja SXR8.
Rahasto on keräävä eli kasvuosuus, mikä tarkoittaa että osingot sijoitetaan automaattisesti uudelleen. Tämä tekee siitä kätevän välineen pitkäaikaiseen varallisuuden kartuttamiseen ilman erillisiä osinkojen uudelleensijoituspäätöksiä.
BlackRockin hallinnoima rahasto on saavuttanut yli 100 miljardin dollarin pääoman, mikä kertoo sen laajasta hyväksynnästä niin institutionaalisten kuin yksityisten sijoittajien keskuudessa.
Mitä yhtiöitä iShares Core S&P 500 UCITS ETF sisältää?
Rahasto seuraa S&P 500 -indeksiä täyden replikoinnin menetelmällä. Se ostaa kaikki indeksin osakkeet suoraan, eikä käytä johdannaisia tai swap-sopimuksia. Tämä tekee sijoituspolitiikasta läpinäkyvän ja helposti ymmärrettävän.
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF on Euroopan suurin ja edullisin S&P 500 -rahasto, TER vain 0,07 %.
- ETF:n markkina-arvo on yli 100 miljardia dollaria, mikä tekee siitä erittäin likvidin sijoituskohteen.
- Suomalaiselle sijoittajalle kannattavin vaihtoehto on usein EUR-versio Nordnetissa, sillä se välttää valuuttakurssikulut.
- Vuotuinen kokonaistuotto on seurannut tarkasti S&P 500 -indeksiä, tracking error on alle 0,02 %.
- ETF soveltuu parhaiten pitkäaikaiseen passiiviseen sijoittamiseen ja kuukausisäästämiseen.
Sektoreittain painottuu teknologia, terveydenhuolto ja rahoituspalvelut, mikä heijastaa Yhdysvaltain talouden rakennetta. Rahaston sijoituksista 99,8–99,9 prosenttia on osakkeissa ja loput lyhyessä korossa.
| Ominaisuus | Arvo |
|---|---|
| Rahaston nimi | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) |
| Liikkeeseenlaskija | iShares VII plc (BlackRock-konserni) |
| Perustamisvuosi | 2010 |
| Pääoma (AUM) | Yli 100 mrd. USD |
| Vuotuinen kulu (TER) | 0,07 % |
| Osinkopolitiikka | Kasvuosuus (Acc), ei jaeta osinkoa |
| ISIN | IE00B5BMR087 |
| Xetra-symboli | SXR8.DE |
| Sijoituspolitiikka | Fyysinen replikointi (suora osto) |
Mitkä ovat iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n kulut (TER) ja miten se vertautuu muihin ETF:iin?
Rahaston vuosittainen hallinnointipalkkio on 0,07 prosenttia. Tämä on niin sanottu TER eli Total Expense Ratio. Kulut vähennetään jatkuvasti rahaston varoista, eikä sijoittajan tarvitse maksaa niitä erikseen.
Vertailussa muihin S&P 500 -ETF:iin iShares on yksi edullisimmista UCITS-sääntelyn piirissä olevista vaihtoehdoista. Esimerkiksi Vanguard S&P 500 UCITS ETF veloittaa saman 0,07 prosentin kulun, ja Xtrackers S&P 500 UCITS ETF 4C on hinnoittelultaan hyvin lähellä noin 0,06–0,07 prosenttia.
EUR-versio Nordnetissa on suomalaiselle sijoittajalle usein edullisempi kuin USD-versio. Kaupankäynti euroilla välttää valuutanvaihtokulut, mikä pienentää kokonaiskustannuksia erityisesti pienemmissä erissä ostaessa.
Nordnetin vertailulistoissa iShares Core S&P 500 UCITS ETF on 12 kuukauden tuotossa ollut +22,31–26,01 prosentin haarukassa. Vastaavasti Vanguardin vastaava ETF on tuottanut +22,32–26,03 prosenttia ja Xtrackersin versio noin +26,04 prosenttia samalla ajanjaksolla.
Yhdysvalloissa listattu iShares Core S&P 500 ETF (IVV) on kulultaan vielä edullisempi, vain 0,03 prosenttia. Se ei kuitenkaan noudata UCITS-sääntelyä, mikä voi vaikuttaa verotukseen ja sijoittajansuojaan Euroopassa.
Sijoittajan kannattaa huomioida, että Nordnetin kautta on saatavilla yli 2000 ETF:ää, joten vertailuun löytyy runsaasti vaihtoehtoja. Samankaltaisia rahastoja ovat esimerkiksi Amundin ja Handelsbankenin S&P 500 -indeksirahastot.
Mitä yhtiöitä iShares Core S&P 500 UCITS ETF sisältää?
Rahasto omistaa kaikki S&P 500 -indeksin 500 yhtiötä niiden markkina-arvon mukaisessa painotuksessa. Indeksiä ylläpitää S&P Global, ja se kattaa noin 80 prosenttia Yhdysvaltain osakemarkkinoiden kokonaisarvosta.
Top 10 -omistukset ja sektorijakauma
Rahaston suurimpia omistuksia ovat tyypillisesti Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon ja Alphabet. Teknologiapainotus on merkittävä, mutta rahasto sisältää yhtiöitä kaikilta merkittäviltä sektoreilta terveydenhuollosta energiaan ja rahoituspalveluihin.
Koska kyseessä on täyden replikoinnin ETF, sen omistukset päivittyvät samaa tahtia indeksin kanssa. Jos indeksin koostumus muuttuu, rahasto myy ja ostaa osakkeita vastaavasti.
Riskitaso ja volatiliteetti
Nordnetin luokituksessa rahaston riskitaso on keskimääräinen, 4/7. Volatiliteetti on tyypillisesti 15–20 prosentin luokkaa vuositasolla. Rahaston arvoon vaikuttavat korkotason, valuuttakurssien ja osakemarkkinoiden vaihtelut.
Mistä iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n voi ostaa Nordnetissa?
Nordnetissa rahasto on saatavilla useilla kaupankäyntitunnuksilla. Yleisimmät ovat SXR8 (Xetra-pörssi) ja CSPX (OTC-kaupankäynti). Molemmat edustavat samaa USD-määräistä kasvuosuutta.
SXR8 on listattu Saksan Xetra-pörssissä, ja sen kaupankäyntitunnus on SXR8.DE. Tämä on usein suomalaisille sijoittajille helpoin tapa ostaa rahastoa, sillä Xetra on yksi Euroopan likvideimmistä pörsseistä.
Nordnetin kautta ostaminen tapahtuu samalla tavalla kuin minkä tahansa osakkeen tai ETF:n. Sijoittaja valitsee toimeksiantotyypin, määrän ja hinnan. Nordnet ei veloita erillisiä säilytysmaksuja ETF:istä.
Rahastosta on saatavilla myös EUR-suojattu versio (CEMV) ja jakava versio (IUSA). EUR-suojattu versio sopii sijoittajalle, joka haluaa välttää dollarin kurssivaihteluiden vaikutuksen tuottoon. Jakava versio puolestaan maksaa osinkoja säännöllisesti.
SXR8 (Xetra, USD Acc), CSPX (OTC, USD Acc), CEMV (EUR Hedged, Acc) ja IUSA (USD Dist). Tarkista aina ennen ostoa, että valitset oikean version salkkusi ja tavoitteidesi mukaan.
Mikä on iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n (CSPX) kurssi ja kehitys tänään?
Rahaston kurssi vaihtelee päivittäin S&P 500 -indeksin liikkeiden mukana. Koska kyseessä on fyysinen replikointi, ETF:n arvo seuraa kohdeindeksiä hyvin tarkasti. Tracking error on alle 0,02 prosenttia vuodessa.
Tuoreimman kurssitiedon löytää useista lähteistä. Deutsche Börsen reaaliaikainen datasivu ja Yahoo Finance tarjoavat ajantasaista kurssidataa. Myös Nordnetin omassa palvelussa näkyy reaaliaikainen kurssi kaupankäynnin aikana.
Kurssi ja omistukset muuttuvat päivittäin. Tarkista aina tuorein data ennen sijoituspäätöstä. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä, ja S&P 500 -indeksiin liittyy aina markkinariski.
Viimeisen 12 kuukauden tuotto on Nordnetin tietojen mukaan ollut noin +22–26 prosenttia riippuen tarkasteluajankohdasta. Tämä on linjassa S&P 500 -indeksin kehityksen kanssa samalla ajanjaksolla.
Onko iShares Core S&P 500 UCITS ETF hyvä sijoituskohde suomalaiselle sijoittajalle?
Rahasto sopii erityisen hyvin passiiviseen pitkäjänteiseen sijoittamiseen. Matalat kulut, laaja hajautus ja korkea likviditeetti tekevät siitä toimivan välineen Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittamiseen.
EUR- ja USD-versioiden erot
Sijoittajan kannattaa valita EUR-versio, jos haluaa välttää valuuttakurssikuluja. USD-versio on dollarimääräinen, ja sen ostaminen euroilla aiheuttaa valuutanvaihtokuluja. Tuotto on molemmissa käytännössä sama, mutta EUR-versio on suomalaiselle usein edullisempi.
Verotus Suomessa
iShares Core S&P 500 UCITS ETF on listattu ulkomailla, joten se on Suomessa pääomatuloveron alainen. Koska kyseessä on kasvuosuus, rahasto ei jaa osinkoja, vaan ne jäävät rahastoon. Myyntivoitot verotetaan normaalin pääomatuloverotuksen mukaisesti.
Verokohtelu riippuu henkilökohtaisesta verotuksesta ja sijoitusajankohdasta. Ennen suurempia sijoituksia kannattaa tarkistaa oma verotilanne.
Miten iShares Core S&P 500 UCITS ETF on kehittynyt vuosien varrella?
- 2010 – Rahasto perustetaan (luokka A0YEDG).
- 2010–2020 – Rahasto kasvaa Euroopan suurimmaksi S&P 500 ETF:ksi.
- 2023 – Rahaston pääoma ylittää 100 miljardia dollaria.
- 2024–2025 – Ajantasainen kurssidata, sektorijakaumat ja omistukset.
Rahaston kasvu heijastaa S&P 500 -indeksin pitkäaikaista nousua sekä sijoittajien lisääntynyttä kiinnostusta matalakuluisia indeksirahastoja kohtaan. Yli 100 miljardin dollarin pääoma tekee siitä maailman suurimman S&P 500 -ETF:n.
Mitkä tiedot iShares Core S&P 500 UCITS ETF:stä ovat varmoja ja mitkä muuttuvia?
| Varmistetut tiedot | Muuttuvat tai epävarmat tiedot |
|---|---|
| TER 0,07 % vahvistettu virallisessa esitteessä. | Kurssi ja omistukset muuttuvat päivittäin. |
| ISIN IE00B5BMR087 on pysyvä tunniste. | Verokohtelu riippuu henkilökohtaisesta verotuksesta ja sijoitusajankohdasta. |
| Seuranta on fyysinen kopiointi (ei synteettinen). | Nordnetin kaupankäyntikulut voivat muuttua. |
Miksi iShares Core S&P 500 UCITS ETF on suomalaisten sijoittajien suosikki?
Rahaston suosio perustuu yksinkertaiseen yhdistelmään: matalat kulut, laaja hajautus ja helppo saatavuus. S&P 500 -indeksi on historiansa aikana tuottanut pitkäaikaisille sijoittajille hyvin, ja tämä ETF tarjoaa siihen pääsyn edullisesti.
Suomalaiselle piensijoittajalle rahasto on käytännöllinen valinta erityisesti Nordnetin kuukausisäästöohjelman kautta. Vaihtoehtoja ovat esimerkiksi Xtrackers S&P 500 UCITS ETF (TER noin 0,09 %) ja Handelsbanken USA Indeksi.
Sijoittajan kannattaa kuitenkin huomioida, että rahasto keskittyy kokonaan Yhdysvaltain markkinoille. Vaikka se on hajautettu 500 yhtiön välillä, maantieteellinen hajautus puuttuu. Tästä syystä monet sijoittajat yhdistävät sen esimerkiksi Eurooppa- tai kehittyvien markkinoiden ETF:iin.
Mistä lähteistä iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n tiedot ovat peräisin?
“The Fund seeks to track the performance of an index composed of 500 large cap U.S. companies.”
– iShares.com
“The iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) is the largest ETF that tracks the S&P 500® index.”
– justETF.com
Reaaliaikainen kurssidata ja toteutuneet kaupat.
– Deutsche Börse
Luotettavaa ja ajantasaista tietoa rahastosta löytyy useista lähteistä. iShares Core S&P 500 UCITS ETF virallinen tuotesivu tarjoaa tekniset tiedot ja esitteet. justETF.comin profiilisivulla on kattavat vertailutiedot. Deutsche Börsen sivu näyttää reaaliaikaisen kurssin ja toteutuneet kaupat. Yahoo Finance tarjoaa kurssidataa ja uutisvirtaa. S&P 500 indeksin virallinen tietosivu kertoo itse kohdeindeksistä.
Nordnetin omat tuotesivut tarjoavat suomenkieliset tiedot kaupankäyntiä varten. Nordnetin SXR8-tuotesivu sisältää ajantasaiset kurssit ja riskiluokituksen.
Yhteenveto: Sopiiko iShares Core S&P 500 UCITS ETF minulle?
iShares Core S&P 500 UCITS ETF on varteenotettava vaihtoehto sijoittajalle, joka hakee edullista ja likvidiä välinettä Yhdysvaltain osakemarkkinoille. Sen 0,07 prosentin kulut, täysi replikointi ja yli 100 miljardin dollarin pääoma tekevät siitä luotettavan valinnan. Suomalaisen sijoittajan kannattaa suosia EUR-versiota Nordnetissa valuuttakulujen välttämiseksi ja harkita rahaston yhdistämistä muiden alueiden ETF:iin maantieteellisen hajautuksen parantamiseksi. Tutustu myös S&P 500 -indeksiin sijoittaminen: parhaat ETF-vaihtoehdot -artikkeliin laajempaa vertailua varten.
Usein kysytyt kysymykset
Mikä on iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n (SXR8) Xetra-kaupankäyntitunnus?
Xetra-kaupankäyntitunnus on SXR8.DE.
Kuinka monta yhtiötä iShares Core S&P 500 UCITS ETF seuraa?
Se seuraa S&P 500 -indeksiä, joka koostuu 500 suurimmasta yhdysvaltalaisesta pörssiyhtiöstä.
Mitä eroa on iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n EUR ja USD versioilla?
EUR-versio on noteerattu euroissa ja soveltuu parhaiten eurooppalaisille sijoittajille. USD-versio on dollarimääräinen. Tuotto on molemmissa käytännössä sama, mutta EUR-versio välttää valuutanvaihtokulut.
Miten iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n verotus toimii Suomessa?
ETF on listattu ulkomailla, joten se on Suomessa pääomatuloveron alainen. Koska kyseessä on kasvuosuus, osinkoja ei jaeta, vaan ne jäävät rahastoon. Myyntivoitot verotetaan normaalin pääomatuloverotuksen mukaisesti.
Mikä on rahaston riskitaso Nordnetin luokituksessa?
Riskitaso on keskimääräinen, 4/7. Volatiliteetti on tyypillisesti 15–20 prosentin luokkaa vuositasolla.
Miten rahasto replikoi S&P 500 -indeksiä?
Rahasto käyttää täyden replikoinnin menetelmää, eli se ostaa kaikki indeksin osakkeet suoraan. Se ei käytä johdannaisia tai swap-sopimuksia.
Voiko iShares Core S&P 500 UCITS ETF:n ostaa Nordnetin kuukausisäästöllä?
Kyllä, rahasto on saatavilla Nordnetin ETF-kuukausisäästöohjelmassa. Lue lisää Nordnetin ETF-kuukausisäästö: näin aloitat -oppaasta.
Mikä on rahaston ISIN-tunnus?
IE00B5BMR087.
Mitä eroa on CSPX- ja SXR8-tunnuksilla?
Molemmat edustavat samaa USD-määräistä kasvuosuutta. CSPX on OTC-kaupankäyntitunnus ja SXR8 on Xetra-pörssin tunnus. SXR8 on usein helpompi ostaa suomalaisille sijoittajille.