Vanguard tarjoaa sijoittajille joukon indeksirahastoja, jotka ovat vakiinnuttaneet asemansa maailmanlaajuisesti. VTI, VT, VOO ja VXUS edustavat eri lähestymistapoja osakemarkkinoille sijoittamiseen. Näiden rahastojen avulla sijoittajat voivat hajauttaa omistuksiaan Yhdysvaltain markkinoille, kansainvälisesti tai maailmanlaajuisesti matalin kustannuksin.
Kustannussuhteet liikkuvat 0,03–0,07 prosentin välillä, mikä tekee Vanguardin ETF:istä houkuttelevan vaihtoehdon sekä aloitteleville että kokeneille sijoittajille. Tässä artikkelissa käydään läpi Vanguard-rahastojen nykyiset hinnat, tuotot ja keskeiset erot.
Vanguard stock price
- VTI kattaa noin 100 % USA:n osakemarkkinasta lähes 3800 yhtiön voimin
- VOO seuraa S&P 500 -indeksiä ja sisältää 500 suurinta yhdysvaltalaista yhtiötä
- VT tarjoaa maailmanlaajuisen hajautuksen kehittyneiden ja kehittyvien markkinoiden kautta
- VXUS keskittyy Yhdysvaltain ulkopuolisiin markkinoihin korkeammalla osinkotuotolla
- Kaikki Vanguard-ETF:t hyödyntävät in-kind-redemptioita, mikä minimoi pääomavoittojen jaosta aiheutuvat veroseuraamukset
- Neljännesvuosittaiset osingot ovat tyypillisesti 95–100-prosenttisesti qualified dividends -tyyppisiä
| Tunnus | Nimi | Hinta (USD) | Muutos % | AUM (mrd USD) | Kustannussuhde % | P/E | Osinkotuotto % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VT | Vanguard Total World Stock ETF | 142,45 | -1,71 | 62,56 | 0,06 | 21,69 | 1,81 |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 335,11–341,83 | -1,97 | 584,96 | 0,03 | 26,02 | 1,12 |
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | 623,15–637,53 | -2,03 | 861,86 | 0,03 | 27,71 | 1,13 |
| VXUS | Vanguard Total International Stock ETF | 77,73 | -1,16 | 126,95 | 0,05–0,07 | 15,86 | 3,09 |
Huhtikuun 2026 tiedot osoittavat, että markkinat kokivat lievää laskua kaikissa Vanguard-rahastoissa. VOO laski eniten prosentuaalisesti, kun taas VXUS säilytti parhaiten arvonsa kansainvälisten markkinoiden myötävaikutuksesta. Lähde: StockAnalysis
Mikä on VTI Vanguard?
VTI eli Vanguard Total Stock Market ETF on yksi Vanguardin suurimmista ja vanhimmista indeksirahastoista. Se lanseerattiin 24. toukokuuta 2001, ja sen tavoitteena on jäljittää CRSP US Total Market -indeksiä mahdollisimman tarkasti. Tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että VTI sisältää lähes kaikki Yhdysvaltain pörssissä noteeratut yhtiöt, mukaan lukien pienet ja keskisuuret yhtiöt.
Rahaston keskimääräinen vuosituotto on ollut noin 9,35 prosenttia lanseerauksesta lähtien. Kymmenen vuoden tuotto on ollut 15,27 prosenttia, mikä osoittaa vahvaa kehitystä pitkällä aikavälillä. Varallisuus hallinnoitavassa summassa on noussut yli 580 miljardiin dollariin, mikä tekee VTI:stä yhden maailman suurimmista ETF:istä.
VTI:n keskeiset ominaisuudet
VTI:n kustannussuhde on vain 0,03 prosenttia vuosittain, mikä tarkoittaa erittäin matalaa juoksevaa kustannusta sijoittajalle. Tämä tekee rahastosta ihanteellisen vaihtoehdon passiivista sijoitusstrategiaa noudattaville. In-kind-redemptioiden ansiosta rahasto ei jaa pääomavoittoja, mikä parantaa verotehokkuutta entisestään.
VTI sisältää noin 3800 yhtiötä eri toimialoilta ja segmenteiltä. Tämä tekee siitä yhden laajimmista Yhdysvaltain markkinoita seuraavista ETF:istä. Hajautus pienempiinkin yhtiöihin tarjoaa lisäpotentiaalia kasvuyritysten kautta.
VT ETF Vanguard
VT eli Vanguard Total World Stock ETF eroaa VTI:stä maantieteellisen kattavuutensa osalta. VT seuraa FTSE Global All Cap -indeksiä, mikä tarkoittaa, että se sisältää yhtiöitä sekä kehittyneiltä että kehittyviltä markkinoilta ympäri maailman. Tämä tekee VT:stä todellisen maailmanlaajuisen indeksirahaston.
Rahaston kustannussuhde on 0,06 prosenttia vuosittain, ja se on kasvanut merkittävästi viime vuosina. Hallinnoitava varallisuus on noin 62,5 miljardia dollaria. VT:n keskimääräinen tuotto lanseerauksesta on ollut 8,44 prosenttia vuosittain, ja kymmenen vuoden tuotto on 12,92 prosenttia.
VT:n asema Vanguard-tuoteperheessä
VT sopii sijoittajille, jotka haluavat yhden rahaston kautta hajautuksen koko maailman osakemarkkinoille. Tämä poistaa tarpeen yhdistellä erikseen Yhdysvaltain ja kansainvälisiä rahastoja. Maailmanlaajuinen lähestymistapa tasapainottaa valuuttariskejä ja tarjoaa altistuksen eri talousalueille.
Vertailussa VTI ja VOO, VT eroaa siinä, ettei se keskity pelkästään Yhdysvaltain markkinoihin. Tämä voi olla etu silloin, kun kansainväliset markkinat kehitysvaiheessa ohittavat Yhdysvaltain tuotot. Lähde: Composer
Muut Vanguard ETF:t: VUG, SP500, VXUS ja JJ
Vanguardin tuotevalikoima ulottuu pelkkää kokonaismarkkinasijoittamista pidemmälle. VOO keskittyy nimenomaan S&P 500 -indeksiin, joka koostuu 500 suurimmasta yhdysvaltalaisesta yhtiöstä. VOO:n kustannussuhde on sama kuin VTI:llä eli 0,03 prosenttia, ja se on kasvanut yli 860 miljardiin dollariin hallinnoitavaa varallisuutta.
VOO ja S&P 500 -seuranta
VOO on vertailukelpoinen SPDR S&P 500 -rahaston (SPY) kanssa, mutta tarjoaa selvästi edullamman kustannusrakenteen. SPY:n kustannussuhde on 0,0945 prosenttia, mikä on yli kolme kertaa kalliimpi kuin VOO:lla. Tämä ero voi näkyä merkittävästi pitkällä aikavälillä, kun korkoa korolle -efekti vaikuttaa.
VOO ja VTI ovat molemmat erinomaisia vaihtoehtoja ydinsijoitukseksi. VOO sopii erityisesti sijoittajille, jotka haluavat keskittyä suuryhtiöihin, kun taas VTI tarjoaa laajemman markkinapeiton pienyhtiöitä myöten.
VXUS kansainvälisille markkinoille
VXUS eli Vanguard Total International Stock ETF keskittyy Yhdysvaltain ulkopuolisiin markkinoihin. Se seuraa FTSE Global All Cap ex US -indeksiä, joka sisältää sekä kehittyneiden että kehittyvien markkinoiden yhtiöitä. Rahasto lanseerattiin 28. tammikuuta 2011, ja sen kustannussuhde vaihtelee 0,05–0,07 prosentin välillä.
VXUS:n osinkotuotto on korkeampi kuin muilla Vanguard-ETF:illä, noin 3,09 prosenttia. Tämä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon tuloa hakeville sijoittajille. Toisaalta kansainväliset markkinat ovat tyypillisesti volatiliteetiltaan korkeampia kuin Yhdysvaltain markkinat. Lähde: PortfolioMetrics
VXUS:n ja VTI:n välinen tuottoero voi olla merkittävä lyhyellä aikavälillä. Esimerkiksi yhden kuukauden tuottoero on ollut +2,7 prosenttia VXUS:n hyväksi, mutta suurempi riski samalla kaupan.
VUG ja JJ
VUG eli Vanguard Growth ETF keskittyy kasvuyhtiöihin, ja JJ viittaa mahdollisiin muihin Vanguardin rahastoihin. Näistä rahastoista ei ole saatavilla tarkkoja tietoja tässä vertailussa, mutta Vanguard-sivustot vahvistavat niiden saatavuuden. VUG seuraa tyypillisesti kasvuindeksejä ja pyrkii tarjoamaan altistuksen korkeamman kasvupotentiaalin omaaville yhtiöille.
Vanguard-rahastojen kehityshistoria
- 24.5.2001: VTI lanseerattiin, tavoitteena kattaa koko Yhdysvaltain osakemarkkinat CRSP Total Market -indeksin kautta.
- 2010: VOO lanseerattiin S&P 500 -indeksin seurantaan, ja se kasvoi nopeasti yhdeksi suosituimmista indeksirahastoista.
- 2011: VXUS tuli markkinoille tarjoamaan kansainvälistä hajautusta Yhdysvaltain ulkopuolisille markkinoille.
- 2020: Pandemia-aikana indeksisijoittaminen kasvoi merkittävästi, ja Vanguard-rahastojen AUM nousi huomattavasti.
- 2024: VTI:n hinta nousi noin 350 dollariin, kun markkinat elpyivät ja sijoittajien kiinnostus passiivista sijoittamista kohtaan kasvoi.
- Huhtikuu 2026: Markkinat kokivat lievää laskua, VOO laski -2,03 prosenttia ja VTI -1,97 prosenttia.
VTI:n ja VOO:n kehitys on ollut merkittävää 2000-luvun alusta lähtien. Molemmat rahastot ovat kasvattaneet suosiotaan sijoittajien siirtyessä aktiivisesta sijoittamisesta passiivisiin strategioihin. Lähde: TotalRealReturns
Varmat ja epävarmat tiedot
Vakiintuneet tiedot
- Viralliset Vanguard-tiedot kustannussuhteista ja indekseistä
- Lanseerauspäivämäärät (VTI 2001, VOO 2010, VXUS 2011)
- P/E-luvut ja osinkotuotot huhtikuulta 2026
- Hallinnoitavan varallisuuden määrät
- In-kind-redemptioiden verotehokkuus
Epävarmat tiedot
- Tulevien tuottojen ennustaminen perustuu historialliseen kehitykseen
- Markkinavolatiliteetti lyhyellä aikavälillä
- VUG:n ja JJ:n tarkat erittelytiedot puuttuvat vertailusta
- Reaaliaikaiset hinnat vaihtelevat kaupankäynnin aikana
- Kansainvälisten markkinoiden kehityssuunnat
Vertailu ja sijoituskonteksti
Vanguard-rahastot tarjoavat sijoittajalle mahdollisuuden rakentaa monipuolinen salkku matalin kustannuksin. VTI ja VOO muodostavat usein ydinosan Yhdysvaltain markkinoille suuntautuvalle sijoitukselle, kun taas VXUS täydentää hajautusta kansainvälisillä markkinoilla. VT toimii puolestaan yhtenä vaihtoehtona maailmanlaajuiselle altistukselle yhdessä rahastossa.
VOO:n ja VTI:n välinen valinta riippuu sijoittajan tavoitteista. VOO sopii niille, jotka haluavat keskittyä 500 suurimpaan yhdysvaltalaisyhtiöön, kun taas VTI tarjoaa laajemman markkinapeiton myös pienempiin yhtiöihin. Kummankin kustannussuhde on 0,03 prosenttia, joten hinnoittelullista eroa ei ole. Lähde: HeyGrowTrade
Passiivinen indeksointi on osoittautunut tehokkaaksi strategaksi pitkällä aikavälillä. Vanguardin rakenteelliset edut, kuten in-kind-redemptiot ja matalat kulut, tukevat tätä lähestymistapaa. Sijoittajan kannattaa harkita omaa aikajännettään ja riskinsietokykyään ennen rahastojen valintaa.
Lähteet ja asiantuntijanäkökulmat
“Indeksointilähestymistapa pyrkii seuraamaan 100 % Yhdysvaltain osakemarkkinasta kustannustehokkaasti.”
— Vanguard Investor
Vanguard on julkaissut virallisia tietoja rahastoistaan osoitteessa investor.vanguard.com. Rahastojen kehityshistoria ja tulevaisuuden näkymät perustuvat virallisiin lähteisiin ja kolmannen osapuolen analyyseihin, kuten StockAnalysisiin ja PortfolioMetricsiin.
Tuottohistoria osoittaa, että VTI on tuottanut keskimäärin 9,35 prosenttia vuosittain lanseerauksestaan lähtien. Kymmenen vuoden tuotto on ollut 15,27 prosenttia, mikä on huomattavasti korkeampi kuin monien aktiivisesti hoidettujen rahastojen tulokset.
Yhteenveto
Vanguard-rahastot tarjoavat monipuolisen valikoiman indeksoituja sijoitusvaihtoehtoja eri markkinasegmenteille. VTI ja VOO edustavat edullisimpia vaihtoehtoja Yhdysvaltain markkinoille 0,03 prosentin kustannussuhteella. VT täydentää valikoimaa maailmanlaajuisella kattavuudella, kun taas VXUS tarjoaa korkeamman osinkotuoton kansainvälisille markkinoille.
Sijoituspäätöksiä tehtäessä on tärkeää huomioida oma sijoitusaikajänne, riskinsietokyky ja tavoitteet. Passiivinen indeksointi sopii erityisesti pitkäjänteisille sijoittajille, jotka arvostavat matalia kustannuksia ja laajaa hajautusta. Lisätietoja ETF-rahastoista löytyy artikkelista ETF vs Indeksirahasto.
Usein kysytyt kysymykset
Mikä on VTI:n kustannussuhde?
VTI:n kustannussuhde on 0,03 prosenttia vuosittain, mikä tekee siitä yhden edullisimmista indeksirahastoista markkinoilla.
Miten VOO eroaa VTI:stä?
VOO seuraa S&P 500 -indeksiä eli 500 suurinta yhdysvaltalaista yhtiötä, kun taas VTI kattaa lähes koko Yhdysvaltain osakemarkkinan noin 3800 yhtiöllä.
Onko VXUS verotehokas?
Kyllä, VXUS hyödyntää in-kind-redemptioita samoin kuin muut Vanguard-ETF:t, mikä minimoi pääomavoittojen jaosta aiheutuvat veroseuraamukset.
Mikä on VT:n seurantaindeksi?
VT seuraa FTSE Global All Cap -indeksiä, joka sisältää yhtiöitä sekä kehittyneiltä että kehittyviltä markkinoilta ympäri maailman.
Kuinka usein Vanguard-ETF:t jakavat osinkoja?
Kaikki Vanguard-ETF:t jakavat osinkoja neljännesvuosittain, ja osingot ovat tyypillisesti 95–100-prosenttisesti qualified dividends -tyyppisiä.
Kumpi on parempi: VOO vai SPY?
VOO on parempi vaihtoehto pitkäaikaiselle sijoittajalle, sillä sen kustannussuhde (0,03 %) on alle kolmasosa SPY:n kustannussuhteesta (0,0945 %).
Mitä hyötyä in-kind-redemptioista on?
In-kind-redemptiot tarkoittavat, että rahasto ei joudu myymään arvopapereita lunastusten yhteydessä, mikä vähentää realisoituvia pääomavoittoja ja parantaa verotehokkuutta.